Yaptırım taraması nasıl yapılır

Tarama ne zaman gerekir

Bir kişiyi ya da kuruluşu yaptırım listelerinde taramanız gereken tipik anlar şunlardır:

• Yeni bir müşteri ilişkisi kurulurken ve ilk işlemden önce,
• Bir tedarikçi, toptancı ya da iş ortağıyla sözleşme yapmadan önce,
• Olağan dışı tutarda ya da biçimde bir işlem geldiğinde,
• Yeni bir yaptırım ya da Resmî Gazete dondurma kararı yayımlandıktan sonra mevcut bir müşteriyi kontrol ederken.

Hangi anların sizin için zorunlu olduğunu müşterinin ne zaman yeniden taranması gerektiğini anlatan rehberde ayrıntılı ele aldık.

Girdiyi hazırlamak

Tarama isim benzerliğine dayanır. Girdi ne kadar doğruysa sonuç da o kadar az gürültülü olur. Sorgu göndermeden önce şunlara bakın:

Adı belgede yazdığı gibi yazın

Kişiler için kimlik belgesindeki ad ve soyadı, kuruluşlar için ticaret sicilindeki tam unvanı kullanın. Takma ad, kısaltılmış ad ya da yalnız soyadı yazmak yaygın isimlerde gereksiz eşleşme üretir. Türkçe karakterleri olduğu gibi bırakın; yaptırım listelerindeki kayıtlar çoğu zaman Türkçe karakter olmadan yazılmıştır ve tarama bu farkı da yakalar.

Kimliği ayıran bilgileri ekleyin

Bir ad tek başına bir kişiyi tanımlamaz. Aynı adı taşıyan iki kişiyi ayıran bilgiler doğum tarihi, uyruk, doğum yeri, cinsiyet ve pasaport ya da kimlik numarasıdır. Hepsi isteğe bağlıdır, ama ne kadar çok bilgi girerseniz sonuç o kadar güvenilir olur. Sorgu satırındaki hücrelere yazın; tek bir satırı ad hücresine yapıştırırsanız parçalar kendi hücrelerine dağılır:

Kişi ile kuruluşu ayırın

Kişi adları kişi kayıtlarıyla, unvanlar kuruluş kayıtlarıyla karşılaştırılır. Unvanında A.Ş., Ltd. Şti., GmbH ya da LLC gibi bir ek olan kayıtlar kendiliğinden kuruluş sayılır. Ek yoksa Tür hücresindeki düğmeyle kuruluşu seçin.

Şirketi ortaklarıyla birlikte düşünün

Bir kuruluşu taramak, ortaklarını ve yetkililerini taramak anlamına gelmez. Önemli bir iş ilişkisinde şirketin unvanını ve yetkililerini ayrı ayrı tarayın.

Adım adım tarama

1. Ad ya da unvanı yazın veya müşteri satırını ad hücresine yapıştırın.
2. Doğum tarihini ve uyruğu ekleyin; uyruk için öneriyi Enter ile seçin. Elinizde varsa doğum yerini, cinsiyeti ve pasaport ya da kimlik numarasını da yazın.
3. Satırın altındaki "Gönderilecek kayıt" şeridini okuyun: bilgiler doğru görünüyorsa "Taramaya hazır" yazar.
4. Tarama düğmesine basın. Kaynaklar ve haber siteleri aranırken ısı haritası hücreleri tek tek taranır.
5. Sonuç eşleşme gösteriyorsa bulunan kayıtları sizin girdinizle karşılaştırın.
6. Sonucu CSV olarak indirin ya da yazdırıp müşteri dosyasına ekleyin.

Sonucu okumak

"Eşleşme yok" o anda taranan kaynaklarda benzer bir kayıt bulunmadığını; "Zayıf eşleşme", "Olası eşleşme" ve "Güçlü eşleşme" ise benzer kayıtlar bulunduğunu söyler. Zayıf eşleşmede ad dışında hiçbir kimlik bilgisi örtüşmez; sonuç girmediğiniz bilgileri yazar ve onları ekleyip yeniden taramanızı ister. Bir eşleşme, kişinin listede olduğunu kanıtlamaz; yalnızca kontrol edilmesi gereken bir kayıt olduğunu gösterir. Nasıl ayıklanacağını yanlış pozitif ayıklama rehberinde anlattık.

Sonucu kayda geçirmek

Bir taramanın değeri, ne zaman ve hangi kaynaklara bakıldığını gösterebildiğiniz ölçüdedir. CSV dosyası girdiyi, sonucu, en yüksek skoru, kaynakları, bulunan kayıtları ve tarama zamanını içerir. Dosyaya ayrıca kendi kararınızı ekleyin: eşleşme incelendi mi, kim inceledi, neden yanlış pozitif sayıldı. Yazdırma görünümü aynı bilgiyi kayıt ayrıntılarıyla birlikte tek belgede verir.

Günlük hak

Bu sitede her IP adresinin günde beş sorgu hakkı vardır ve her tarama bir hak kullanır. Haklar Türkiye saatiyle gece 00:00'da yenilenir. Müşteri portföyünün tamamını düzenli olarak taramanız gerekiyorsa sınırsız ve zamanlanmış tarama sunan bir uyum yazılımı kullanmak gerekir.

Yasal çerçeve

Türkiye'de suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi 5549 sayılı Kanun, terörün finansmanının önlenmesi 6415 sayılı Kanun, kitle imha silahlarının yayılmasının finansmanının önlenmesi 7262 sayılı Kanun ile düzenlenir. Bu alandaki yükümlülükleri MASAK düzenlemeleri ayrıntılandırır; uluslararası çerçeveyi FATF tavsiyeleri belirler. Hangi müşteriyi, ne zaman ve hangi derinlikte kontrol etmeniz gerektiği işletmenizin yükümlülük durumuna bağlıdır; bunu uyum görevliniz ya da danışmanınızla netleştirin. Bu sitedeki tarama bilgi amaçlıdır ve hukuki görüş yerine geçmez.