Eşleşme çıktığında ne yapılmalı: yanlış pozitifleri ayıklama

Yanlış pozitif nedir

Yanlış pozitif, taramanın bir kaydı girdiyle benzer bulduğu ama kaydın gerçekte o kişiye ya da kuruluşa ait olmadığı durumdur. Tarama adları karşılaştırır; kimlik doğrulaması yapmaz. Bu yüzden her eşleşme, kontrol edilmesi gereken bir adaydır, bir karar değildir.

Neden bu kadar sık çıkar

Yaygın isimler

Türkiye'de ve bölgede çok sayıda kişi aynı ad ve soyadı taşır. Doğum yılı ve uyruk girilmeden yapılan bir taramada yaygın bir isim, listelerdeki benzer adlı birkaç kayıtla eşleşebilir.

Farklı alfabelerden aktarım

Listelerdeki pek çok kayıt Arap, Kiril ya da başka alfabelerden Latin harflerine aktarılmıştır. Aynı ad farklı listelerde farklı yazılır ve tarama bu yazılışları da yakalar:

Haberlerdeki adlar

Haber sitelerinden gelen eşleşmelerde kayıt yalnız haberde geçen ada dayanır; haberde çoğu zaman doğum tarihi ya da kimlik bilgisi yazmaz. Haberdeki kişinin müşterinizle aynı kişi olup olmadığını haberin içeriği ve elinizdeki bilgilerle karşılaştırın.

Eksik ya da kısmi ad

Yalnız ad ve soyadla yapılan bir tarama, listedeki kaydın baba adı, ikinci adı ya da kabile adı içeren uzun biçimiyle de eşleşebilir. Kuruluşlarda "Ticaret", "Holding" gibi genel kelimeler benzerliği yapay olarak artırır.

Adım adım ayıklama

1. Kaynağa bakın. Eşleşme ayrıntısında kaydın hangi kaynaktan geldiği yazar: yaptırım listesi, Resmî Gazete dondurma kararı, PEP kaydı, aranan kişiler listesi ya da bir haber. Her biri farklı bir anlam taşır.
2. Doğum tarihini karşılaştırın. Kayıttaki doğum tarihi ya da yılı müşterinizinkiyle açıkça farklıysa kayıt büyük olasılıkla başka bir kişiye aittir.
3. Uyruk ve ülkeyi karşılaştırın. Uyruğu ve bağlantılı ülkeleri müşterinin kimlik belgesiyle karşılaştırın.
4. Örtüşen bilgilere bakın. Ayrıntıdaki "Örtüşen bilgiler" satırı hangi bilgilerin kayıtla örtüştüğünü gösterir. Yalnızca "Ad soyad" yazıyorsa eşleşme yalnız isme dayanır.
5. Diğer yazılışları okuyun. Kayıttaki diğer adlar, kaydın kime ait olduğunu daha net gösterebilir.
6. Resmî kaynaktan doğrulayın. Resmî Gazete kararlarında karar bağlantısını açın; uluslararası listelerde kaydı yayımlayan kurumun kendi listesine bakın.
7. Kararı yazın. Kaydın neden müşterinize ait olmadığını ya da neden ait olabileceğini birkaç cümleyle not edin.

Doğum tarihi, doğum yeri, uyruk, cinsiyet ve pasaport ya da kimlik numarasıyla yeniden tarama yapmak çoğu yanlış pozitifi ilk adımda eler. Zayıf eşleşmede sonuç panelinde girmediğiniz bilgiler yazar; onları sorgu satırına ekleyip yeniden taramak yeterlidir; ayrıntısını taramanın nasıl çalıştığını anlatan sayfada bulabilirsiniz.

Gerçek eşleşme şüphesi varsa

Bilgiler örtüşüyor ve kaydın müşterinize ait olabileceği düşünülüyorsa işleme devam etmeden önce uyum görevlinize ya da danışmanınıza başvurun. Malvarlığı dondurma kararları 6415 sayılı ve 7262 sayılı Kanunlar kapsamında verilir; bu kararların kapsamındaki kişilerle ilgili yükümlülükler ve şüpheli işlem bildirimi süreci MASAK düzenlemeleriyle belirlenmiştir. Şüpheli işlem bildiriminde bulunulduğu bilgisi müşteriye ya da üçüncü kişilere açıklanmamalıdır.

Bu site bir karar vermez ve hukuki görüş sunmaz. Sonuçlar, nereye bakmanız gerektiğini gösteren otomatik olası eşleşmelerdir.

Kararı belgelemek

Her incelenen eşleşme için aşağıdaki bilgileri müşteri dosyasında tutun:

• Tarama tarihi ve saati ile taranan girdi,
• Eşleşen kaydın adı, kaynağı ve listesi,
• Karşılaştırılan bilgiler: doğum tarihi, uyruk, diğer adlar,
• Verilen karar (yanlış pozitif ya da incelemeye alındı) ve gerekçesi,
• Kararı veren kişi ve tarih.

Sonucun CSV dosyası ilk iki maddeyi hazır olarak verir; kalanları dosyaya kendiniz ekleyin.