Kripto varlık platformunda tarama: 7/24 akışta kontrol noktaları

Kripto varlık hizmet sağlayıcıları 5549 sayılı Kanun kapsamında yükümlüdür ve yapılan değişikliklerle finansal kuruluş statüsüne alınmıştır. Kripto varlık transferlerinde gönderen ve alıcıya ilişkin bilgilerin transferle birlikte iletilmesi de mevzuatta düzenlenmiştir. Bu bilgiler, taramanın en değerli girdisidir.

Hesap açılışında sıra

Uzaktan kimlik tespiti, kullanıcının adını, doğum tarihini ve uyruğunu doğrulanmış biçimde verir. Taramayı bu bilgilerle yapmak, yalnızca adla yapılan taramaya göre çok daha az yanlış eşleşme üretir. Sıra önemlidir: kullanıcı önce doğrulanır, sonra taranır, sonra hesabı aktif olur. Taramayı aktivasyondan sonraya bırakan bir akış, eşleşme çıktığında zaten yatırılmış bir bakiyeyle uğraşmak zorunda kalır.

Çekimde alıcı adı ve cüzdan adresi

Çekim talebinde iki ayrı kontrol vardır ve karıştırılmamalıdır. Biri, alıcı kişinin ya da kuruluşun adının yaptırım listelerinde taranmasıdır; bu sitedeki tarama bu türdendir. Diğeri, cüzdan adresinin kendisinin incelenmesidir: bazı yaptırım kayıtları kripto cüzdan adreslerini de içerir ve adres düzeyindeki kontrol zincir analizi araçlarıyla yapılır. İkisi birbirinin yerini tutmaz; çekim onay adımında ikisinin de sonucu görülmelidir.

Gece vardiyası ve bekleyen işlemler

Eşleşme nedeniyle bekletilen bir çekim, kullanıcı açısından "param çıkmıyor" demektir. Gece inceleme yapacak kimse yoksa bekleyen işlemler sabaha kadar birikir ve destek hattına şikâyet olarak döner. Gece için en az bir nöbetçi incelemeci ya da en azından net bir sabah önceliği belirlenmelidir. Her bekletilen işlemin ne zaman bekletildiği ve kim tarafından ne zaman karara bağlandığı kayıt altında tutulur.

Yanlış pozitif ve tekrar eden kullanıcı

Aktif bir kullanıcı ayda onlarca çekim yapabilir. Her çekimde aynı yanlış pozitifin yeniden incelenmesi kuyruğu tıkar. Ayıklanan bir eşleşme, gerekçesiyle birlikte kullanıcı kaydına bağlanmalı; aynı liste kaydı değişmedikçe tekrar sorulmamalıdır. Ayıklama gerekçesinin nasıl yazılacağını eşleşme rehberinde, kullanıcıları hangi olaylardan sonra yeniden taramanız gerektiğini yeniden tarama rehberinde bulabilirsiniz.

Örnek: gece yarısı gelen çekim

Gece saat ikide bir kullanıcı başka bir platformdaki hesabına çekim talebi verir. Transfer bilgisindeki alıcı adı otomatik taramadan geçer ve olası eşleşme çıkar. Çekim bekletilir, kullanıcıya "işleminiz inceleniyor" mesajı gider. Nöbetçi incelemeci kaydı açar: listedeki kişinin doğum yılı ve uyruğu, kullanıcının kendi hesabında doğrulanmış bilgilerle örtüşmez, çünkü alıcı kullanıcının kendisidir ve kimliği zaten doğrulanmıştır. Eşleşme ayıklanır, çekim onaylanır, karar ve süre kayda geçer. Nöbetçi olmasaydı aynı işlem sabaha kadar bekleyecekti.

Bu sektörde sık görülen aksaklıklar

• Taramayı hesap aktivasyonundan sonraya bırakmak,
• Ad taramasını cüzdan adresi kontrolüyle karıştırıp birini atlamak,
• Gece bekleyen işlemler için kimseyi görevlendirmemek,
• Ayıklanan eşleşmeyi kullanıcı kaydına bağlamamak ve her çekimde yeniden incelemek,
• Otomatik onaylanan işlemlerin tarama sonucunu saklamamak.

Kampanya dönemlerinde hacim

Yeni bir varlığın listelenmesi ya da bir kampanya, kısa sürede binlerce yeni hesap açılışı getirebilir. Tarama otomatik olduğu için bu hacmi kaldırır; darboğaz eşleşme incelemesidir. Böyle dönemlerden önce inceleme ekibinin kapasitesi planlanmalı, eşleşme çıkan hesapların kısıtlı modda bekleyeceği önceden kabul edilmeli ve kullanıcıya gösterilecek mesaj hazırlanmalıdır.

Kayıt ve izlenebilirlik

Otomatik kararlar dahil her tarama sonucu, ilgili hesap ve işlem kimliğiyle birlikte saklanmalıdır. Bir incelemede bir çekimin hangi tarama sonucuna dayanarak onaylandığını gösterebilmek, tarama yapmış olmak kadar önemlidir. Hesap düzeyinde benzer bir düzen için aracı kurum ve portföy yönetimi yazısına bakabilirsiniz.

Sıradaki sektör: Sigorta ve bireysel emeklilik